身份信息被人冒用如何维权?这几个部门给出了答案(2)

2月22日，中国交通银行广西分行营运部总经理何富章接受南国早报记者采访时表示，现在，银行在办理业务过程中对于持可疑证件的行为持谨慎态度，会询问客户办理业务缘由，了解开户背景和目的。当发现客户所持证件确实是非本人时，经办柜员会迅速与公安机关联系，以便及时打击违法犯罪活动。

他还提到，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）要求，自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户及假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的，5年内暂停其账户非柜面业务，3年内不得为其新开立账户。

按照交通银行的规定，系统会根据输入的“客户姓名”“证件种类”和“证件号码”三要素信息检索客户，若已纳入“电信网络诈骗涉案单位及个人名单”，且纳入时间不超过三年（以人行公布“电信网络诈骗涉案单位及个人名单”中禁止开户的时间区间为准），则开户交易无法继续。

记者还从其他银行业内人士处了解到，当客户发现有被冒名开卡的情况后，应尽快联系发卡银行，及时提供身份证件挂失证明、公安机关报案回执、司法裁定等证据材料，证明欺诈行为并非是客户主观原因造成的，银行会根据实际情况进行处理。

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